さまざまな ベトナムには、キャッシュレス決済が発展するための理想的な環境があると考えられる要因がある。.
第1の要因は、政府による積極的な支援である。政府は、現金を使わない取引を促進し、国内の現金ベースの取引を2020年までに市場取引全体の10％未満に削減する新たな政策に署名した。この計画に従い、水道、電子機器、通信サービスのプロバイダーの少なくとも70%に対し、個人および世帯からのキャッシュレス決済を受け入れるよう求める。世界銀行によると、2017年のベトナムの銀行口座保有率はASEAN諸国の中で最も低く、15歳以上の人口の30.8%にとどまる。これは、ベトナムでキャッシュレス決済手段を利用するには銀行口座の保有が必須であるため、依然として現金が決済手段として主流であることを意味する。しかし、政府はこの指標が2020年末までに少なくとも70%に上昇すると予想している。さらに、^st quarter of 2019, there are 158 million bank cards issued, increased 16% compared with the 1^st quarter of 2018 and more than twice the current population age 15 and up. From 2017 to 2018, transactions made through ATM grew 112% in volume terms to 879 million transactions while transactions via POS accelerated 138% to 208 million transactions.

もう1つ注目すべき要因は、ベトナム国民自身である。人口の70%が35歳未満であるため、若く、テクノロジーに精通し、新しいテクノロジーシステムをいち早く導入することに意欲的である。ASEAN諸国の中で最も高く、平均比率はそれぞれ64.5%と44.8%である。. これは、ベトナムの人々がキャッシュレス決済に慣れ、日常生活でこの手段を利用するようになったことを示している. ベトナムにおけるEコマースの台頭も、決済手段の選好の変化に寄与している。オンラインショッピングをより頻繁に利用したいと考える人が多く、少なくとも月1回オンラインで買い物をすると回答した人の割合が増加した。また、決済手段として代金引換を選ぶ人の割合も、91%（2015年）から70%（2018年）へ低下した。.

キャッシュレス決済の発展に伴い、モバイル決済も新興市場となることが期待されている.
ベトナムでは、スマートフォンとインターネットの普及率がそれぞれ72%と57%（2017年）と高い。2019年3月31日時点で、2018年の同時期と比較すると、電子決済の取引総額は13.46%増加し、取引件数ベースでは65.81%増加した。モバイル決済も件数ベースで97.75%、取引額ベースで232.3%増加した。さらに、PwCが27か国（中国、香港、ロシア、中東、ASEAN諸国）の21,000人を超えるユーザーを対象に実施した調査によると、店舗でモバイル決済を利用するユーザー数の2018年から2019年にかけての伸び率はベトナムが最大であり、37%から61%へ24%増加した。.
しかし、この市場はまだ初期段階にあり、以下のとおり70社を超える事業者が複数のグループに分かれており、分散している。銀行（45社）、独立系モバイル決済事業者（14社）、インターネットサービス（8社）、MNO（3社）、小売・その他（3社）である。市場リーダーを判断するには時期尚早である。.

現在、Momoは、Journal of Investment Bridgeが2018年4月にベトナムの市民800人超を対象に実施した公開調査によると、海外勢のSamsung Pay、PayPalおよび国内事業者のBankplusを上回り、最も人気の高いモバイル決済サービスプロバイダーとなっている。しかし、後発（2017年）であるにもかかわらず、大手VNGのZaloPayは、そのエコシステム（SNSのZalo、ECのTiki、エンターテインメントのZing）を背景に、この市場で有望な競合となることが期待されている。その他の国内事業者も、海外企業からの投資を受けて競争を加速させている。特筆すべき企業としては、シンガポールの政府系ファンドGICから資金提供を受けるハノイ拠点のVNPay、韓国のUTC InvestmentおよびNTT Dataから資金提供を受けるPayooとVNPTPayが挙げられる。.

2018年の最も人気の高いモバイル決済サービスプロバイダー