有各种 因素表明，越南拥有发展无现金支付的理想环境。.
第一个因素是政府的积极支持，因为政府签署了一项新政策，鼓励无现金交易，并计划到2020年将该国基于现金的交易减少至市场交易总额的10%以下。根据该计划，至少70%的水务、电子和电信服务提供商将被要求接受个人和家庭的无现金支付。根据World Bank的数据，2017年越南的银行账户拥有率在东盟国家中最低，15岁及以上人口中仅有30.8%拥有银行账户。这意味着现金仍占据支付方式的主导地位，因为在越南使用无现金支付方式必须拥有银行账户。然而，政府预计该指标到2020年底将至少提高至70%。此外，截至第1^英石 quarter of 2019, there are 158 million bank cards issued, increased 16% compared with the 1^英石 quarter of 2018 and more than twice the current population age 15 and up. From 2017 to 2018, transactions made through ATM grew 112% in volume terms to 879 million transactions while transactions via POS accelerated 138% to 208 million transactions.

另一个值得关注的因素是越南自身的公民。由于70%的人口年龄在35岁以下，他们年轻、熟悉科技，并且乐于较早采用技术系统。各项比例在东盟国家中最高，而平均比例分别为64.5%和44.8%。. 这表明越南人已经更加熟悉无现金支付，并开始在日常生活中使用这种方式. 。越南电子商务的兴起也推动了其支付偏好的转变，因为消费者更愿意在线购物，受访者表示他们至少每月在线购物一次；同时，选择货到付款作为支付方式的人群比例也从91%（2015年）下降至70%（2018年）。.

随着无现金支付的发展，移动支付也有望成为一个新兴市场.
越南拥有较高的智能手机和互联网普及率，分别为72%和57%（2017年）。截至2019年3月31日，与2018年同期相比，电子支付交易总额增长了13.46%，交易笔数增长了65.81%。移动支付交易量也增长了97.75%，交易金额增长了232.3%。此外，根据PwC对来自27个国家和地区（中国、中国香港、俄罗斯、中东和东盟国家）的逾21,000名用户开展的一项调查，越南是2018年至2019年间门店移动支付用户数量增长最快的市场，用户比例从37%大幅提升至61%，增幅达24%。.
然而，该市场仍处于早期阶段，且较为分散，目前有70多家参与者，具体分为以下几类：银行（45家）、独立移动支付参与者（14家）、互联网服务商（8家）、MNO（3家）以及零售及其他（3家）。现在判断市场领导者还为时过早。.

目前，根据Journal of Investment Bridge于2018年4月开展的一项针对越南800多名公民的公开调查，Momo已超越其海外竞争对手Samsung Pay、PayPal以及本土参与者Bankplus，成为最受欢迎的移动支付服务提供商。尽管VNG旗下巨头ZaloPay于较晚的2017年推出，但凭借其生态系统（SNS Zalo、EC Tiki、娱乐平台Zing），预计将成为该市场中一个颇具潜力的竞争对手。其他本土参与者也在外国企业投资的推动下加快竞争步伐，其中值得一提的包括总部位于河内、获得新加坡主权财富基金GIC融资的VNPay，以及获得韩国UTC Investment和NTT Data资助的Payoo和VNPTPay。.

2018年最受欢迎的移动支付服务提供商